楽天証券のつみたてNISAで積立をする投資信託を15銘柄選びました。
銘柄選択する上での条件として大きく3つ
1.長期投資
2.小額投資
3.投資額と評価額はトントンでOK
1.2.は言わずもがなドルコスト平均法を用いた長期つみたて投資ですね。
3.は特殊な考え方だと思います。
私のつみたてNISAをする最大の目的が楽天証券での積立時に発生するポイント(100円につき3ポイント)を再投資に回し
複利の効果で安定して増やしていくこと。
その為、投資額から大きく剥離しない評価額で20年後追われれば最低でも3%近くの利益が出ているはず。
条件を考慮して考えると
債権多めの方がよさそうかなと思うけど、iDecoと違って少ないんですよね。
結構選ぶのは苦労しました。
15銘柄の内訳
①ひふみプラス
②たわらノーロード 日経225
③ニッセイ日経225インデックスファンド
④＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ 外国株式インデックスファンド
⑤＜購入・換金手数料なし＞ニッセイＴＯＰＩＸインデックスファンド
⑥＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ・インデックスバランスファンド(４資産均等型)
⑦楽天・全世界株式インデックス・ファンド（楽天・バンガード・ファンド（全世界株式））
⑧楽天・全米株式インデックス・ファンド（楽天・バンガード・ファンド（全米株式））
⑨楽天・インデックス・バランス・ファンド(均等型)(楽天・バンガード・ファンド(バランス均等型))
⑩楽天・インデックス・バランス・ファンド(債券重視型)(楽天・バンガード・ファンド(バランス債券重視型))
⑪年金積立 Jグロース(つみたてJグロース)
⑫eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)
⑬eMAXIS Slim 全世界株式(除く日本)
⑭iFree 8資産バランス
⑮三井住友・DCつみたてNISA・全海外株インデックスファンド
「ひふみ」と「たわら」は条件とは違うが何となく入れてみたかった。
①②以外はインデックスやバランス型にしました。
この銘柄を1日100円投資します。
15銘柄なので1日1,500円です。(1日45ポイント)
1月約20日なので月30,000円が現金で積み立てられます。(1月900ポイント)
1年で36万円となります。(1年で10,800ポイント)
つみたてNISAは40万円まで優遇されるので
残り4万はポイントや分配金で賄えるのではないかと考えています。
ドルコスト平均法なので株価をあまり意識する必要もありません。
ほったらかしでOKなのは精神的に楽ですね。
さてさてどうなりますことやら。
銘柄は自分好みで選定しているので参考程度に自分で探してくださいね。
真似をしても自己責任でお願いします。
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